Как заработать на инвестициях в 2021 году

Новый колумнист Tatler.ru Андрей Иванов учит нас считать свои деньги.
Как заработать на инвестициях в 2021 году

Андрей Иванов — партнер семейного офиса LEON Family Office. Более двадцати лет занимается инвестициями на международных рынках, сертифицированный финансовый аналитик (CFA). Помогает клиентам создать личную инвестиционную стратегию для получения стабильного дохода. В свободное время участвует в соревнованиях по триатлону.

Мир в 2020-м сильно изменился, и один из новых трендов — это массовый интерес к инвестициям на фондовом рынке. Вы обращали внимание, что количество рекламы инвестиционных услуг банков уже сравнялось с рекламой духов и шампуней? Валютные депозиты больше не приносят дохода, и даже люди далекие от финансов начинают думать, как заработать на вложениях в акции и облигации.

Шок, вызванный пандемией, заставил центральные банки и правительства выделить огромные средства (более $10 триллионов только в США), чтобы не допустить полномасштабного кризиса. Экономика была не в состоянии переварить такой поток денег, поэтому основная его часть вылилась на рынки капитала, привела к резкому росту цен гособлигаций и надуванию пузырей в акциях культовых компаний, таких как Apple и Tesla.

В прошедшем году основной подход к инвестированию был примерно такой — вкладываем в бизнес, который максимально выиграет от массовой изоляции населения. Поэтому лидерами роста были акции компаний, которые развлекали население (Facebook, Netflix), обеспечивали всем необходимым (Amazon, Google, Яндекс), помогали обустроить жизнь и работу дома (Zoom, Microsoft, товары для дома).

Вот мои советы, чтобы 2021 год оказался успешным.

Депозиты умерли, да здравствуют облигации!

Вложения в депозиты уходят в историю, центральные банки будут держать процентные ставки на минимальных уровнях еще несколько лет. Наиболее надежные государственные облигации также дают минимальную доходность, например, около 1% по десятилетним облигациям США. Чтобы заработать 4-5% в долларах, стоит обратить внимание на облигации компаний США либо валютные облигации российских компаний.

Проще всего купить долю в облигационных фондах, которые сейчас есть у любого крупного банка. Фонды — это возможность получить готовый сбалансированный портфель акций или облигаций. Как будто покупаешь машину в базовой комплектации. Все необходимое уже есть (за тебя об этом подумали), но если захочешь что-то добавить, всегда сможешь это сделать в будущем.

Золота мало не бывает

Центральные банки продолжают «печатать» деньги, что оправдывает вложения в золото и криптовалюты: их частные инвесторы воспринимают как альтернативу бумажным деньгам. Ведущие инвестбанки прогнозируют рост золота на 15-20% в следующем году. Я также рекомендую в 2021-м держать в золоте до 10% от всех активов.

Осторожнее с долларами

Я ожидаю снижения доллара к основным валютам и валютам развивающихся стран, включая рубль. Доллар всегда снижается в период ускорения роста глобальной экономики. Кроме того, США активно продолжают «печатать» доллары. Слабый доллар способствует увеличению цен на сырье и притоку иностранных фондов на развивающиеся рынки, что поддержит рост их акций и облигаций.

Присмотритесь к российскому рынку ценных бумаг

Отечественный рынок сильно вырос в конце 2020-го на фоне снижения риска санкций, но пока только восстановил отставание от других рынков. Я ожидаю, что цены на нефть будут в диапазоне $55-60, а рубль — в диапазоне 70-74 к доллару. Исходя из этого сценария, в следующем году рост российского рынка должен превысить 15%-18%. К этому надо добавить доход от дивидендов в размере 5-10% годовых. Лидерами роста будут акции Сбербанка, "Яндекса", "Новатека", "Полюса" и металлургических компаний.

Итак, если у вас нет опыта в сфере инвестиций, лучше начать с консервативного портфеля, то есть портфеля с самым низким риском. Такой портфель я предлагаю сформировать из фондов и добавлять к нему понемногу акции отдельных компаний. Например, около 70% всех активов может быть в фонде облигаций, 15% — в фонде акций, 10% – в фонде золота и 5% – в отдельных акциях компаний. Подобный портфель в следующем году может заработать около 7-8% годовых в долларах.

Фото: Архивы пресс-служб